基金为什么会有折价率 基金为什么会有折算

基金为什么会有折价率 基金为什么会有折算

一、基金折价

1. 根本原因

在不同销售渠道中产生多种价格，比如价格双轨制出现过的情况，官方定价与市场经济定价背离。

2. 开放式基金

价格严格按照单位资产净值计算，不存在折价或溢价。

二、封闭式基金为什么会折价

1. 交易价格低于净值

封闭式基金交易价格低于净值时折价率越高，封闭式基金到期清算时会回归基金净值。

2. 转型问题

某些基金公司不愿结束基金，选择转型，导致折价出现。

三、基金折算原因

1. 投资者转移风险

每位投资者对自己转移的基金工具有定价，导致折算。

2. 市场交易价格

基金市场价格低于实际净值时出现折价，可以赚取差价。

四、溢折价率

1. 溢折价率细微不同

实时变动的价格会影响净值波动，在交易时存在细微不同。

2. 计算方法

折价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%，进而计算出折价率。

基金折价率和折算是由于不同因素导致的，投资者在选择基金时应该注意价格波动和净值之间的关系，以获得更好的投资回报。